Продавать криптовалюту становится безопасней, даже если мошенники проникают на биржу

В судебной практике уже сложилась однозначная позиция по вопросу возвращения или невозвращения денег криптотрейдерами, которые продали криптовалюту мошеннику.

Если вы продаёте криптовалюту на бирже, а потом на вас вдруг подают в суд с целью заставить вас вернуть деньги или возникают проблемы с полицией, следственным комитетом, прокуратурой и другими правоохранительными органами по вопросам вашей сделки, то знайте, что закон на вашей стороне.

В последнее время нередко возникают случаи, когда криптотрейдер заключает сделку по продаже криптовалюты, не подозревая, что покупатель является мошенником. Этот мошенник, обманным путём завладевший чужими денежными средствами, ведёт с вами переговоры о покупке криптовалюты. После того, как вы присылаете ему реквизиты для перечисления денег, он обращается к неизвестному человеку, которого успел обманным путём уговорить перечислить деньги, и сообщает ему ваши реквизиты для перечисления денежных средств. Вы получаете денежные средства на свою карту, и сделка закрывается.

Эта мошенническая схема получила название «треугольник». В этой схеме 3 субъекта: криптотрейдер, мошенник и жертва.

И если Вы (криптотрейдер) оказались участником этого «треугольника», то не спешите разочаровываться, потому что ваши действия соответствуют законодательству Российской Федерации.

В этой ситуации к вам со стороны жертвы могут быть предъявлены претензии о возврате денежных средств, перечисленных на вашу карту в отсутствие какого-либо договора и законных оснований.

Однако вернуть полученные вами денежные средства за продажу криптовалюты вы по закону вовсе не обязаны.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счёт другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретённое или сбережённое имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьёй 1109 данного Кодекса.

Таким образом, для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо одновременное наличие трёх условий, выражающихся в:

1) наличии обогащения;

2) обогащении за счёт другого лица;

3) отсутствии правового основания для такого обогащения.

Передавая своё имущество (криптовалюту) путём совершения сделки, криптотрейдер преследует определенную экономическую цель, – получить взамен деньги. А учитывая, что за полученные деньги криптотрейдер отчуждает своё имущество (криптовалюту), то в настоящем случае отсутствует неосновательное обогащение, так как основания для приобретения денежных средств имеются и выражаются в отчуждении своего имущества.

Логичным объясняется отсутствие у криптотрейдера обязанности проверять субъектность покупателя криптовалюты и верифицировать его с лицом, от которого поступили денежные средства. Ведь у криптотрейдера нет такой возможности, а любое получение паспортных или иных данных личности покупателя криптовалюты в целях идентификации его с лицом, от которого поступили денежные средства, может быть расценено как нарушение Федерального закона «О персональных данных».

На этот счёт Верховный суд Российской Федерации ещё в 2016 году сделал разъяснение, встав на сторону кредитора (в данном случае – криптотрейдера).

Так, в пункте 20 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 ноября 2016 г. № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении» разъяснено, что кредитор по денежному обязательству не обязан проверять наличие возложения, на основании которого третье лицо исполняет обязательство за должника, и вправе принять исполнение при отсутствии такого возложения. Денежная сумма, полученная кредитором от третьего лица в качестве исполнения, не может быть истребована у кредитора в качестве неосновательного обогащения, за исключением случаев, когда должник также исполнил это денежное обязательство либо когда исполнение третьим лицом и переход к нему прав кредитора признаны судом несостоявшимися (статья 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Чтобы себя обезопасить, рекомендуем всем криптотрейдерам при каждой сделке по продаже криптовалюты просить покупателя присылать в чат квитанцию о перечислении денежных средств (например, чек по операции Сбербанк, полученный в мобильном приложении Сбербанка). Это поможет Вам в дальнейшем доказать тот факт, что вы приняли все меры, чтобы убедиться в добросовестности покупателя и серьёзности его намерений относительно сделки.

Если уже дело дошло до суда и на вас подали заявление в суд с требованием вернуть денежные средства, то рекомендуем вам придерживаться следующей инструкции:

1. Необходимо запросить на бирже справку по спорным операциям (важно, чтобы в справке были отражены чеки от покупателя, который прислал их в диалог по вашей просьбе и в подтверждение перечисления денежных средств);

2. Подготовить и подать в суд возражения на исковое заявление, подробно расписав хронологию событий, со ссылкой на указанные выше нормы права.

Если в суде со стороны суда или других участников судебного процесса возникнут к вам вопросы, то вы можете обратиться к нам за консультацией или для подготовки документов, или же для комплексного сопровождения судебного процесса и представления ваших интересов.